个人银行卡借给他人往境外汇款有何风险

问题描述

精选答案

国家规定，银行卡是实名制，例如工行，每人持卡最多不得超过三张。

借卡给别人，是违规的，也是违法的。现在，我们去银行办理存贷款，取现金～大额的，理财，汇款，基金股票转账，都要人脸识别。可见，银行管理是很严格的。例如买卖美元，换汇，国家规定，每人每年有一定额度。如果银行卡被别人使用，有可能突破国家规定。其它，如银行卡被别人使用，有可能被别人洗钱，非法集资，诈骗，传销。所以，银行卡，一定不能借给别人。一定要保管好！

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因为我们国家实行外汇管制。每个人每年只有5万美元的额度，如果借给别人用来汇款，无论是不是蚂蚁搬家式的汇款，都会被人民银行的外汇管理局备案关注，甚至会被关注，涉嫌转移资金，或者洗钱等，如果被列入人民银行的黑名单，很多事会很不方便，或者会被约谈！

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自考这件事

看汇款用途，涉及洗钱就有风险。