银行合规风险识别的方法与措施

问题描述

精选答案

1、培育良好“合规文化”

合规风险和操作风险的发生常常由观念意识的不够端正引起，所以培育“合规文化”，是金融机构合规风险和操作风险管理的基础。

通过培训、宣传等方式，解读政策法规要求、分析真实案例，强化全员的风险管理意识、约束员工违规行为。

2、建立健全制度、流程

合规风险和操作风险管理要通过制定一整套合理合规的制度和流程作为管理的依据和支撑。

流程设计将操作规范化。

流程是建立在制度建设和合规风险管理基础上的程式化体现。

3、建立合规管理机制

融机构要建立适合自身发展的合规管理机制。

合规管理部门应当根据外部法律环境和监管环境等的发展变化，分析政策指导文件对本机构的影响程度及工作完善方向，向经营层提出管理建议，并对业务部门和岗位进行合规风险提示，为公司内部各个层面提供合规咨询。

建立合规风险的识别、监测、评估与报告机制，及时发现、制定风险缓释和转移策略，及时制止由此造成的损失。

4、确保合规部门独立性

设置独立的合规部门是合规风险和操作风险管理的重要保障。

首先，将合规部门独立于其他职能部门，直接隶属于董事会，有直接向董事会汇报的畅通渠道，确保合规部门的独立性不受干扰。

其次，构建合规风险管理机制，要让合规人员充分地参与到组织架构和制度流程的设计过程中，使依法合规经营原则渗透到制度流程的每一个环节中。

具体执行部门仍然对合规风险和操作风险负有直接责任，合规部门的工作是否到位不能作为各业务部门不履行风险管理责任的借口。

5、完善信息系统建设

信息系统建设是提高合规风险和操作风险管理质量和效率的有力支持，更是加强防范基层人员操作风险的保障。

6、建立问责与考核机制

合规风险和操作风险的问责与考核机制充分体现金融机构倡导合规经营和惩处违规的价值观念。