商业企业库存现金的管理主要有哪些

1、监控库存现金：库存现金的监控主要包括总额和流动性的监控，库存现金的总额应该不低于某个预定水平，用于日常经营和应急准备，如果太低，就会影响企业的正常运作；流动性的监控， 需要注意库存现金的收支，有效控制短期的现金流动。

2、稳定库存现金：为了稳定库存现金，企业应该利用可用的资金，积极进行理财投资，如债券投资、存款收益等，有效的投资使企业现金的流动更加可控;同时，企业还要做好控制财务风险的准备， 在大环境发生变化时及时进行调整，保持企业的可持续稳定发展。

3、现金活动分析：为了更好的分析库存现金，企业应该每日或每季度审查财务报表，比较现金收支活动、现金收入和支出等，并定期做好报表的分析，比如利润表、现金流量表等，以及定期向董事会报告现金情况，进行详细的报告分析。

库存现金管理的策略：

（1）库存现金的决策：企业要根据业务需求，定期评估现金需求的变化，按照财务灵活性及时做出最优的现金决策，提高现金运作效率；

（2）库存现金的合理投资：合理配置收入中的现金资产，通过资本市场的投资，优化现金流动结构；

（3）库存现金的及时处置：对于短期现金，企业可以采取现金外借等方式进行及时处置，可以将短期现金用于收益投资，带来更多的收益。