现金流水账包括什么

现金流水账主要包括以下内容：

现金收入。这部分详细记录公司或个人的现金收入来源，如销售收入、他人借款、投资收益等。每一项现金收入都应记录其来源、金额以及收入日期。现金收入是流水账中的重要部分，反映了公司的盈利能力和资金流转的活跃程度。

现金支出。这部分记录公司或个人的现金支出情况，包括购买原材料、支付工资、缴纳税费、租金或房贷、水电费等日常经营或生活支出。每一项现金支出都应详细记录其用途、金额和支出日期。现金支出反映了公司的运营成本和生活开销情况，有助于了解公司的财务状况。

现金余额。在记录每笔收入和支出后，需要计算出现金的余额。这部分反映了公司或个人在某一时点的实际现金状况，是评估资金状况的重要指标。通过对现金余额的监控，可以预测未来的现金流情况，避免资金链断裂的风险。

现金流水账是反映公司或个人短期内现金流入流出情况的账目，记录了每一笔资金的流向和用途，是财务管理中重要的组成部分。通过分析和对比流水账中的数据，可以了解公司或个人的资金状况、盈利能力以及运营效率和现金流的健康状况。此外，在投资决策和资金调度方面，现金流水账也是重要的决策依据之一。因此，对于企业来说定期梳理现金流水账非常有必要性。它不仅可以帮助公司决策者做好未来发展决策和方向预判等策略调整之外还有助于规避不必要的财务风险问题发生。对于个人而言定期梳理自身收支状况则有助于个人合理规划自身的资产管理和规避一些财务问题风险。通过了解以上信息可以对现金流水账有更深入的了解和认识。