财务规划师是做什么的?

财务规划师是一种理财顾问，主要负责制定和实施个人和家庭的财务规划，以帮助客户实现个人财务目标和投资目标。财务规划师不但拥有金融学和市场营销方面的专业知识，还拥有全面了解各种财务和金融工具的实践能力。

财务规划师的职责包括：分析客户的财务状况、资产、收入、债务等；监测客户的金融状况；为客户规划金融计划并建议理财解决方案；为客户提供财务建议；设置长期和短期的财务规划目标；定期监测客户投资组合的表现；为客户编制投资报告，追踪市场行情，并为客户提供财务保护；提供金融建议，使客户获得最佳投资收益。财务规划师需要赢得客户信任，以便客户确定其财务投资策略，为客户提供理财建议，以及帮助客户制定财务规划，从而获得最佳投资收益。

除此之外，财务规划师还可以为客户提供保险、税务、贷款和财务处理服务等。财务规划师还可以提供退休服务，帮助客户建立适当的退休计划，并跟踪退休账户，以便满足客户未来的退休支出需求。

财务规划师可以提供长期投资策略，例如建立个人财务规划、债务融资、补充退休金计划，以及为家庭提供通用理财服务。财务规划师还可以通过个人财务计划，追踪客户的金融目标，并为客户制定实现目标的财务规划战略，提供合理分配资金和风险管理的服务。