风险率怎么算

风险率是一个用于量化投资风险的重要指标，其计算方式依赖于具体的应用场景。以下是几种常见情况下的风险率计算公式：

投资组合或投资项目风险率

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风险率 = 概率 × 潜在损失

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期货交易账户风险率

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风险率 = （客户权益 / 占用保证金）× 100%

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其中，客户权益包括账户内的可用资金加上浮动盈亏，占用保证金是持有期货合约所要求的最低保证金。

客户买卖账户风险率

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风险率 = （净值 / 占用保证金）× 100%

净值 = 余额 + 浮动盈亏

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股票投资风险率

风险率的计算可以通过多种指标，例如波动率、贝塔系数、夏普比率和最大回撤等。

波动率（标准差）：

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σ = √（（1 / （N - 1）） × Σ（Pi - μ）²）

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贝塔系数（Beta）：

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β = Cov（Rs，Rm） / Var（Rm）

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夏普比率（Sharpe Ratio）：

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SR = （Rp - Rf） / σp

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最大回撤（Maximum Drawdown, MDD）：

最大回撤是衡量投资在一段时间内的最大价值下跌幅度。

请根据您的具体需求选择合适的风险率计算公式。