什么是基金净值

基金净值，又称基金单位净值，是指每份基金单位的净资产价值。它等于基金的总资产减去总负债后的余额，再除以基金全部发行的单位份额总数。基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，并且是开放式基金申购和赎回的基础。

具体计算公式如下：

[ text{基金份额资产净值} = frac{text{总资产} - text{总负债}}{text{基金份额总数}} ]

其中：

总资产：指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

总负债：指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

基金份额总数：指当时发行在外的基金份额的总量。对于开放式基金，这个数值是不断变化的，通常以当日交易结束后的统计数为准。

基金净值通常在每个营业日收市后计算，并公布。投资者可以通过这个净值来了解基金的投资表现，并据此做出投资决策。

此外，基金净值还可以分为单位净值和累计净值。单位净值是指基金当前总净资产除以基金总份额的数值，而累计净值则考虑了基金自成立以来的所有分红派息，反映了基金的整体投资回报。

建议在投资前仔细查看基金的最新净值和相关公告，以做出明智的投资决策。