什么是客户身份

客户身份通常指的是在商业或金融活动中，确认客户的身份信息和背景的过程。这包括了解客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式，以及身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。客户身份识别（Customer Identification, CI）是反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）和反恐融资（Counter-Terrorist Financing, CTF）措施的一部分，旨在确保金融机构不会与身份不明或可疑的客户进行业务往来。

客户身份识别的主要目的是：

1. 确认客户的真实身份；

2. 了解客户的交易目的和性质；

3. 核实资金来源和用途；

4. 确定实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

金融机构在建立业务关系或提供金融服务时，必须遵循相关法规，采取适当措施进行客户身份识别，并留存必要的客户身份信息和交易记录。这有助于防止非法资金流动，并确保金融系统的完整性和安全性