出纳怎么跟银行对接

出纳与银行对接进行对账的步骤通常包括以下几点：

日常记录

出纳需要随时登记银行存款的收支情况。

付出银行存款时，根据支票存根进行记账。

银行存款增加时，根据银行提供的入账凭证进行入账，并登记到银行存款明细账上。

取对账单

在规定的时间内（如每月5号之前）到银行领取对账单。

将记录的账目余额与银行对账单余额进行核对，确保一致。

核对账目

如果业务量不大，可以在下月1号到银行拉对账单。

对于业务量较大的情况，可以要求银行定期（如每天或每隔几天）提供对账单。

核对每一笔业务，确保账本记录与对账单相符，并在账本和对账单上做出标记。

编制调节表

月底时，出纳需要填写结报单给会计，并将对账单和结报单据交给会计。

会计可以将对账单装订在凭证里，或年底时统一装订。

与会计对账

出纳先与会计核对现金日记账和银行存款日记账。

然后将银行对账单取回，与企业银行存款日记账进行核对，并编制银行余额调节表。

差异处理

如果发现账目有差异，需要查找原因。

出纳的余额数与会计的余额数不符时，需逐笔核对找出差异原因。

定期交接

出纳与会计定期交接时，填写现金银行结存表和原始凭证交接表，双方确认无误后签名。

编制银行账与出纳账的调节表

出纳每月与银行对账后，编制银行账与出纳账的调节表，并在次月初交给会计。

以上步骤可以帮助出纳准确地与银行对接，确保账目的一致性和准确性。需要注意的是，不同企业的具体操作可能会有所不同，具体流程和要求应遵循企业的内部财务规定