如何定制场景保险

定制场景保险通常涉及以下步骤：

了解客户需求

与客户沟通，了解他们想要购买的保险类型、受益人、收入状况和预计支出等基本信息。

深入了解客户选择保险产品背后的原因，并评估其是否符合客户的实际需求。

提供保险方案

根据客户需求，制定一份长期和一份短期保险方案供客户选择。

在客户可接受的支出范围内，推荐合适的附加险种，以提供更全面的保障。

记录和比较

对保险从业人员名下的所有客户进行编号记录，并分别建立数据库存储客户的基本信息和实际需求。

设定服务标准列表，并利用对比函数对每个客户数据库中的实际需求与服务标准列表进行比对，得出相关系数。

方案制定与记录

将制定的保险方案详细记录下来，包括交费年限、保障范围等，以便检视方案并向客户清晰地介绍。