如何预测资金缺口

预测资金缺口通常涉及以下步骤：

确定当前账户余额

包括现金、银行存款、投资基金等所有可用于企业运营或个人生活的资金。

确定未来计划支出

详细计划未来所有开支，如租金、员工工资、交通费、水电费、物料采购费用等。

确认收入流

详细计划未来所有收入来源，如销售收入、股票红利、租金收入等。

计算资金缺口

将计划支出与收入流进行比较，计算是否存在资金缺口。

资金缺口 = 资金支出 - 资金收入流。

使用预测工具

财务预测表、现金流量表、财务比率分析、敏感性分析等。

考虑特定假设

如企业经营规模不变、生产要素价格波动幅度不大、无资本性投入等。

运用实用公式

例如，资金缺口 = 固定资产投入 - 短期资金。

考虑营运资金

营运资金缺口 = 营运资金需求量 - 上年未货币资金余额。

应用举例

假设企业营业收入、成本、周转天数等，使用上述公式计算。

选择合适方法

根据公司具体情况选择合适的方法或表格进行计算和分析。

请根据具体情况选择合适的方法进行资金缺口的预测。