如何通过保单洗钱

通过保单进行洗钱是一种非法行为，涉及将非法资金通过保险产品转移。以下是一些常见的保单洗钱手法：

虚增保额：

在保单上虚增保额，将超出实际需求的金额作为洗钱渠道。

虚构保险理赔：

伪造保险事故，通过虚构理赔过程来转移非法资金。

换头保单：

通过转让保单所有人的身份，将非法资金转移到看似合法的身份上。

利用团体寿险：

企业以单位名义购买团险，只有少数高管知情，保单生效后要求退保，将退还的保费转入个人账户。

利用地下保单：

通过港澳保险推销人员进入内地推销，内地居民在境内完成保费缴纳，再由推销人员将保费转交给境外保险机构。

利用长期寿险：

即“长险短做”，通过虚假的年龄承保团体补充养老险，中饱私囊。

利用外汇保单、离岸保单：

通过这些类型的保单进行资金转移。

利用新型保险：

利用新型保险产品进行洗钱。

利用银行保险：

银行保险因其简单、标准和易操作的特点，为洗钱者提供了空间。

利用理赔：

通过虚假的理赔过程转移非法资金。