财务风险如何度量

财务风险的度量通常涉及以下几种方法：

财务比率分析

流动比率、速动比率、负债比率等，用以评估公司的偿债能力和财务稳定性。

财务指标模型

如Z分数模型，通过分析流动资产、留存收益等财务指标，预测公司破产的可能性。

市场风险溢价

比较相似公司股票收益率与市场平均收益率的差异，衡量市场风险。

情景分析

设定不同的经济情景，评估公司在这些情景下的财务表现，衡量风险。

压力测试

对公司财务状况进行极端假设，如利率上升、汇率波动，测试财务韧性。

偿债能力

通过流动比率、速动比率等指标评估企业偿还短期债务的能力。

盈利能力

分析净利润、毛利率等指标，判断盈利水平和增长趋势。

运营风险