怎么把人寿定制

定制人寿保险需要考虑多个因素，以下是根据您提供的信息和我自己的知识整理的步骤：

了解客户需求

询问客户想要购买的保险类型（如寿险、健康险等）。

确定保险的受益人是谁。

了解客户的收入状况和预计支出。

深入分析客户情况

探究客户选择保险的原因，区分客户的实际需求与预期。

评估客户的健康状况和家庭状况，包括家庭成员等。

制定保险计划

根据客户需求制定一份长期和短期保险计划供客户选择。

在客户可接受的支出范围内，添加必要的附加险种以提供更全面的保障。

详细规划

将保险计划详细记录下来，包括交费年限、保障范围等。

确保计划清晰、有条理，便于向客户解释。

健康告知

重视健康告知环节，确保没有理赔纠纷。