基金风险率怎么算

基金的风险可以通过多种指标来衡量，以下是一些常用的风险量化指标：

波动率：

衡量基金净值的波动幅度，反映基金的风险大小。

下行风险（DR）：

表示基金可能面临的最大亏损，计算公式为：

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DR = （基金i的下行风险 - 同类基金的平均下行风险） / 同类基金的平均下行风险

```

贝塔（β）：

衡量基金相对于市场的波动性，如果贝塔值大于1，表示基金波动性高于市场；小于1则表示低于市场。

标准差：

衡量基金收益率的波动程度，标准差越大，风险越高。

夏普比率：

衡量基金的风险收益比，计算公式为：

```

夏普比率 = （基金年化收益率 - 无风险利率） / 基金年化波动率

```

最大回撤：

衡量投资者可能面临的最大亏损，计算方式为选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时收益率回撤幅度的最大值。

跟踪误差：

衡量基金与其基准指数之间的表现差异。

投资者在评估基金风险时，应考虑基金类型、历史表现、基金经理的风险管理能力以及个人的风险承受能力。这些指标可以帮助投资者更全面地了解基金的风险水平