客户资产管理包括哪些

客户资产管理通常指的是金融机构为客户提供的一系列金融服务，旨在管理和增值客户的资产。这些服务可能包括但不限于：

细分客户：

根据客户的不同特征（如人口统计、购买行为、地理位置和心理特征）将客户群体进行区分，以便更好地理解客户需求并提供个性化服务。

提供个性化服务：

基于对客户的深入了解，提供定制化的金融产品和服务。

建立长期关系：

通过持续的沟通和关系管理，维护并深化与客户的业务联系。

利用CRM系统：

使用客户关系管理（CRM）系统来收集和分析客户数据，以支持更好的客户服务和资产管理决策。

定期评估客户资产价值：

定期检查和分析客户的资产组合，确保其符合客户的财务目标和风险承受能力。

资产管理业务：

这涉及到对客户资产进行日常管理和运作，可能包括：

日常管理：如资产卡片管理、资产录入、资产转移、资产维修、资产借用、资产启用、资产停用、资产退出等。

资产盘点：包括盘点单查询、盘点单录入、盘盈盘亏明细表、盘点汇总等。

折旧管理：计提折旧、折旧月报、折旧年报、资产减值准备、资产价值重估、累计折旧明细等。

报表管理：制作分类明细统计报表、部门明细统计报表、新增资产统计报表、退出资产统计报表等。

系统管理：管理操作员权限、部门人员信息、资产分类编码、资产属性信息等。

客户资产管理可以是机构内部事务，也可以是外部服务，如证券公司为客户提供的定向资产管理业务、集合资产管理业务或特定目的的专项资产管理业务。这些服务旨在为客户获取投资收益，并确保资产的安全和合规性