理财规划师是干什么的

理财规划师主要负责以下工作：

客户需求分析与沟通：

与客户充分沟通，了解其财务状况、投资目标、风险偏好、预期收益及时间期限等信息，为制定个性化理财规划打下基础。

制定理财规划方案：

根据客户的具体需求和情况，制定个性化的理财规划方案，包括资产配置、投资工具选择、风险管理、保险规划、退休规划、教育储蓄、税务策略等。

投资组合管理：

定期审查客户的投资组合，确保其符合客户的风险承受能力和投资目标，并在必要时调整投资组合以适应市场变化和客户需求的变化。

客户关系管理：

维护客户关系，及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

市场拓展与客户服务：

通过不同渠道开发新客户，了解客户需求，提供理财建议，并协助客户完成金融产品的购买、管理等操作。

教育与培训：

为客户提供理财知识的教育和培训，帮助客户理解复杂的金融产品和服务。

财务分析与报告：

根据公司对员工的要求，填写各类报表，进行客户分析和财务报告。

合规性与风险管理：

确保理财规划符合相关法律法规，帮助客户识别和管理财务风险。

理财规划师需要具备丰富的金融知识和经验，能够提供综合性的财务规划服务，帮助客户实现其财务目标