银行rwa是什么意思

RWA是风险加权资产（Risk-Weighted Assets）的缩写，是银行业用于衡量其资产风险程度的一个关键金融术语。RWA的计算考虑了银行资产负债表上各项资产的风险，通过对不同风险级别的资产赋予不同的风险权重，来反映银行所承担的风险总量。

RWA的计算公式为：

RWA = （一级资本 + 二级资本） / 资本充足率

其中：

一级资本是银行的核心资本，包括经审计的收入储备等，用于在金融紧急情况下吸收损失而不影响日常运营。

二级资本包括贷款损失准备等，用于在一级资本不足以吸收损失时提供额外的缓冲。

资本充足率是银行必须持有的最低资本金额，以保障其能够弥补资产固有风险可能引起的意外损失，防止银行破产。

RWA有助于监管机构评估银行的资本状况和风险承受能力，同时也是银行内部风险管理和监管合规的重要组成部分。